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近年来，在利率市场化的推进、经济周期性波动加剧等因素共同作用下，业务经营环境发生重大变化。我行需要通过零售业务扩大发展赢得生存和发展空间。在营销资源有限的前提下，银行很难全面投入营销资源，针对海量零售客户进行触达。如何运用数据挖掘技术，建立一套从价值贡献、精准营销、客户偏好等多维度分析的客户分层体系，发掘海量长尾客群中有潜在价值的客户，促其活跃、投资和复购，进而提升客户在银行的资产规模，成为我行零售客户经营的一大挑战。
客户价值分析系统以AUM为中心客户分层体系，按照客户AUM最大化进行管户分配，并由不同岗位的营销人员进行全员管户。客价系统提供查询客户视图，详细分析客户的金融偏好，全方面掌握客户资产分配情况，手机、网银、ETC、三方支付等使用情况。通过该系统，还可以实现存款、理财、生日、银行卡等到期提醒，方便为管户人为客户提供更优质的服务。除此之外，还提供了多个统计报表，为管理者提供管户结果分析，如客户提级降级情况，手机网银等渠道覆盖情况、机构业绩情况、管户人AUM客户层级变动情况等。
客户分层全覆盖：客户价值分析系统以AUM为中心客户分层体系，按照客户AUM最大化进行管户分配，并由不同岗位的营销人员进行全员管户。
数据采集全方位:利用多种埋点方式，如APP客户端、Web、历史数据导入等全端数据采集，从而获取全面、无死角的数据，以便更准确地分析客户行为。
数据应用多元化:数据分析与客户运营相结合，通过收集和分析客户数据，并进行数据的深度挖掘，自动生成客户画像，发现客户的特征、行为偏好和需求，从而自动生成相应的标签。通过与业务支撑平台、智能推送平台等系统的数据接口对接，实现数据的实时传输与共享，从而支持更加精准的客户运营和营销。
客户价值分析系统目前可以提供APP、WEB等渠道端服务，并且为长赢掌中宝APP、贷后管理系统等提供服务接口。客户价值分析系统WEB囊括了客户视图、分配管户、KYC维护、KYC信息查询、管户机构调整、到期提醒、大额变动提醒、以及各种管理统计报表。相比较之下，APP端则是轻巧便捷型的了，主要是为了方便员工随时联系客户进行客户管理及客户营销。
长春农商银行客户价值分析系统基于自研开发平台Epower2.0研发，具备100%自主知识产权。APP端支持苹果和安卓系统，管理端WEB框架为jQueryUI，2024年升级为LayUI，后端框架为Spring，采用Oracle数据库。
项目于2024年1月4日正式启动，成立客户价值分析系统项目组，全流程敏捷项目管理，共分成两阶段冲刺：第一阶段完成客户端和手机端的开发及功能测试。第二阶段完成数据对接、老数据迁移以及业务部门验收测试。项目于3月14日完成上线。
需求分析阶段：业务部门对需求背景、需求描述做了详细的阐述，并与产品经理共同进行需求分析。项目经过了业务部门负责人、金融科技部负责人、研发中心负责人审批签字确认。期间需求条目转化为用户故事，产品经理进行项目规划，并提交了需求分析报告等文档。
系统设计阶段：此阶段起始时间为2024年1月9日至1月14日，主要完成了业务功能和技术构架的设计，并进行了多次项目评审。提交了客户价值分析系统各功能模块的设计文档、技术构架文档和接口设计文档等。
系统开发测试阶段：此阶段起始时间为2024年1月15日至3月9日，期间主要完成客户端和手机端的功能开发，数据对接；编写测试案例，进行功能测试及压力测试等工作，并提交测试报告、测试案例等相关文档。
系统上线阶段：此阶段时间为 2024年3月11日至3月14日，主要进行系统投产前准备，完成客户价值分析系统上线工作，并持续跟踪上线后系统运行情况。
客户价值分析是一个持续优化的过程。需要根据业务需求和技术实现方式的考虑不断优化系统的功能和性能，同时，我行关注市场的变化和客户必博官方网站需求的变化，及时调整系统的目标及功能，以保持竞争力和创新性，以应对未来的挑战和机遇。截至目前客价系统上线年来，已助力零售营销活动数百余场，深耕财富类（高净值）客户KYC三万余户。
客户价值分析系统可实现对客户信息的收集、分类和整合，包括个人身份信息、财务状况、交易记录等，帮助管户人建立全面的客户档案。客户价值分析系统拥有强大的数据分析功能，可以对大量的银行数据进行分析和挖掘，帮助管理层进行战略决策和业务优化。通过客户价值分析系统，可以实现对客户的定期跟进和关怀，提供个性化的服务，增加客户忠诚度和满意度。
客户价值分析系统项目能成功建设，首先要明确项目定位、制定详细计划、注重技术选型，更要优化用户体验和确保数据安全等。项目顶层建设目标包括提高客户忠诚度、优化报表设计、提高系统使用体验和降低运营成本等。通过敏捷化项目管理、不断迭代、优化和调整，使得客户分层管理有效落地，达到客户营销长期发展和成功运营。
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